Lasciare la “fermata Inerzia” per salire sul treno della crescita.

Era una serata piovosa d’autunno, il cielo di Milano punteggiato dalle luci dei lampioni che si riflettevano sul marciapiede bagnato.
Marco era seduto nel mio ufficio, un’elegante sala con vista sulla città, tamburellando le dita sul bracciolo della poltrona. Aveva superato i quarant’anni da poco, imprenditore di successo, ma con un’aria pensierosa e indecisa.
«Ho una grande quantità di denaro da investire, ma non sono sicuro…» disse, incrociando le braccia.
«I mercati sono instabili. Forse è meglio aspettare il momento giusto.»
Era un ragionamento che avevo sentito tante volte prima. Sorrisi e mi appoggiai allo schienale
«Capisco il tuo punto di vista, Marco. Ma, per favore, dimmi, qual è il momento giusto secondo te?»
E così iniziò la nostra conversazione.

“Immagino quando i mercati sono stabili o più sani, il che significa basso rischio.”
“E come farai a sapere quando arriverà quel momento?“
“Non lo so. Immagino che tu possa capirlo.”
Ebbene sì, come molti clienti, Marco immagina che i mercati fossero facili da prevedere… che prendano una direzione e la mantengano… come una medusa trascinata dalla corrente nel bel mezzo dell’oceano.

“Marco, lascia che ti faccia un esempio: hai mai provato a saltare su un treno in movimento?“
“No, sarebbe molto rischioso.”
“Giusto. Eppure, tanti investitori fanno proprio questo: si siedono e aspettano che il treno della crescita rallenti o si fermi. Quando si rendono conto che sta ripartendo, di solito è troppo tardi per salire a bordo. Ripensa al 2020: molti sono rimasti fuori dai mercati, spaventati, e si sono trovati solo ad assistere alla rapida ripresa dei mercati.”
Marco: “E’ vero… Ma cosa succede se investo ora e poi il mercato scende?”
“Sì, potrebbe succedere, ma la soluzione non è cercare di prevedere il futuro; dobbiamo avere una strategia forte. Ad esempio, potremmo investire gradualmente con un piano di ingresso scaglionato nel tempo, in modo da ridurre il rischio di entrare nel momento peggiore.”
“Quindi è meglio entrare subito ma con cautela?”
“Esatto! Il tempo è il miglior alleato dell’investitore. La ricerca del momento perfetto di solito si traduce nella perdita di alcune buone opportunità. La cosa più importante è avere un piano ben calibrato sui propri obiettivi e sul proprio livello di rischio”.
“Ha senso. Non voglio essere lasciato indietro quando il treno lascia la stazione. Procediamo allora a studiare ed attivare un piano graduale!“

Nei mesi seguenti, Marco ha confermato di aver capito che il momento migliore per investire non è domani, ma quando hai un buon piano. Aspettare il “momento perfetto” significa spesso perdere una grande opportunità. Questa è stata la sua stessa introduzione quanto, di recente, ha accompagnato da me sua sorella, per presentarmela e convincere anche lei ad alzarsi dalla panchina della stazione “fermata Inerzia”.